Naše AML politika a ověření hráčů

Tato stránka vysvětluje, jak na Casinogalaxy plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti. Sdílíme s vámi konkrétní pravidla, termíny i důvody, proč se vás na něco ptáme.

Náš závazek boje proti praní peněz

Provozujeme herní platformu Casinogalaxy pod licencí Curacao eGaming č. 8048/JAZ2023-045, vydanou pro našeho provozovatele Galaxy Entertainment N.V. K této licenci se váže soubor pravidel proti praní peněz a financování terorismu (AML a CFT), které považujeme za nedílnou součást bezpečného provozu, ne za formální přílohu.

Zákonná úprava nás zavazuje znát každého hráče, jemuž vyplácíme výhry, sledovat neobvyklé transakce a v oprávněných případech podat hlášení příslušnému finančnímu úřadu. Přitom chráníme vaše osobní údaje a hlásíme výhradně podezřelé vzorce chování, nikoli běžnou herní aktivitu.

• Provádíme identifikaci a verifikaci všech hráčů dle stupně rizika
• Sledujeme transakce a vyhodnocujeme jejich soulad s profilem hráče
• Vedujeme evidence a hlásíme podezřelé operace finančnímu analytickému útvaru
• Spolupracujeme s regulačním orgánem při kontrolách a auditech

Jak vás na Casinogalaxy ověřujeme

Kdy ověření probíhá

Základní údaje (jméno, datum narození, adresa) ověřujeme už při registraci proti veřejným rejstříkům a databázím. Plné ověření totožnosti (KYC) je povinné před prvním výběrem a dále ho provádíme zvýšenou formou u hráčů, jejichž kumulativní vklady překročí 200 000 CZK, u opakovaných výběrů nad 100 000 CZK nebo vždy, když o transakci vznikne pochybnost.

• Doklad totožnosti: občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státem
• Doklad adresy: účet za energie nebo bankovní výpis ne starší než 3 měsíce
• Ověření platební metody: fotografie karty se zakrytými středními číslicemi, výpis z e-peněženky nebo potvrzení vlastnictví kryptoměnové peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Šest kroků k ověřenému účtu

Celý proces zvládnete z účtu v sekci profilu. Standardní ověření dokončujeme do 24 až 48 hodin, složitější případy s dodatečnými dotazy nejpozději do 5 pracovních dnů.

Odeslané dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. Vidí je pouze pověření pracovníci compliance oddělení a nikdy je nepředáváme třetím stranám k marketingovým účelům.

• Nahrajete fotografie nebo skeny dokladů přímo v uživatelském profilu
• Automatický systém zkontroluje čitelnost a platnost dokladů
• Náš compliance tým porovná údaje s registračními daty
• V případě nesrovnalostí vás kontaktujeme e-mailem s konkrétním požadavkem
• Po úspěšném ověření vám přijde potvrzení a účet získá plný status
• Doklady znovu neodesíláte, pokud se vaše situace nezmění

Doložení zdroje financí

Kdy a proč o něj žádáme

U většiny hráčů se k doložení zdroje financí vůbec nedostaneme. Požádáme vás o něj, pokud kumulativní vklady na váš účet překročí 500 000 CZK, pokud výše nebo frekvence vkladů nesedí k dřívější aktivitě, nebo pokud náš monitorovací systém vyhodnotí určitou transakci jako neobvyklou.

Nejde o nedůvěru vůči vám. Regulace nám ukládá doložit, že peníze vložené do hry mají prokazatelný a legální původ. Jako doklad stačí výplatní páska, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, prodejní smlouva nebo darovací listina podle konkrétní situace.

Kontrola transakcí a výběrů

Co sledujeme a jak vyplácíme

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakci s vaším profilem, herní historií a předchozími operacemi. Výběry posíláme přednostně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, a to v rozsahu, v jakém to technické limity dané metody dovolí. Zbylou část, která přesahuje celkovou sumu vkladů danou metodou, vyplácíme na bankovní účet ověřený na vaše jméno.

Kryptoměnové výběry zpracováváme do 24 hodin, výběry na karty a bankovní převody trvají 1 až 3 pracovní dny. Žádné poplatky z naší strany se neúčtují.

Co se stane při neověření

Následky nedoložených dokumentů

Dokud nedoložíte vyžádané dokumenty, pozastavíme výběry a u nových účtů i možnost vkládání nad rámec ověřeného limitu. Vklady provedené před tímto krokem zůstávají ve vaší herní rovnováze a po dokončení ověření je můžete vybrat podle standardních pravidel.

Nedoložíte-li dokumenty ani po opakované výzvě do 30 dnů, účet zablokujeme a po projednání s compliance oddělením buď obnovíme po dodání dokladů, nebo ukončíme smluvní vztah. Při ukončení vrátíme zůstatek na původní ověřenou platební metodu, pokud nelpí zákonná povinnost zadržet prostředky. Při falšovaných dokumentech nebo podezření na trestnou činnost jsme povinni informovat příslušné úřady.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od ukončení smluvního vztahu, tedy od zrušení vašeho účtu. Ukládá nám to AML legislativa naší licence a uchované záznamy slouží jako podklad při případných kontrolách regulačním orgánem nebo šetření finančního úřadu.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty nenávratně mažeme. Máte-li zájem o výmaz dříve, kontaktujte podporu na [email protected] a my vám vysvětlíme, které záznamy jsme ze zákona povinni dále vést.

Časté dotazy

Musím se ověřit už při registraci?

Při registraci vyplníte základní údaje a my je předběžně zkontrolujeme. Plné ověření doklady požadujeme povinně až před prvním výběrem nebo po překročení stanovených limitů vkladů.

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně 24 až 48 hodin od doručení čitelných dokumentů. U složitějších případů, například při doložení zdroje financí, až 5 pracovních dnů.

Proč po mně chcete doklad zdroje financí?

Pokud vaše vklady přesáhnou 500 000 CZK nebo se odchylují od obvyklého vzorce, zákon nám ukládá ověřit, že prostředky mají legální původ. Stačí běžný doklad příjmu podle vaší situace.

Mohu vybírat jinou metodou, než jakou jsem vkládal?

Výběry posíláme přednostně na původní metodu vkladu. Část převyšující souhrn vkladů danou metodou vyplácíme na bankovní účet ověřený na vaše jméno.